DEGIRO : arnaque ou fiable ?

Pour réussir sa carrière en tant que trader, de nombreux critères doivent être pris en compte. L’un des plus importants reste le choix du broker, car de ses prestations et outils dépendent la capacité d’analyse du trader. Il existe aujourd’hui une longue liste de courtiers proposant des services financiers, mais ils ne présentent pas tous le même niveau de fiabilité. Cependant, quelques rares comme DEGIRO ont pu faire leur preuve en remportant à plusieurs reprises des titres pour leur performance.  

Bien que DEGIRO par ses titres prouve sa fiabilité, il est essentiel de vérifier sa crédibilité sur tous les points pour garantir votre succès. Le choix du broker s’effectue en prenant compte d’un nombre de paramètres comme ses outils de trading, ses produits financiers, son mode de paiement, son accessibilité, sa notoriété, son mode d’utilisation, etc. Qu’en est-il donc de la plateforme de DEGIRO ?

Quelle est l’histoire de DEGIRO ?

DEGIRO est une société de courtage provenant de la collaboration de cinq anciens employés de l’entreprise Binck. Nourrissant l’ambition d’offrir aux traders une plateforme de courtage meilleure que celle sur le marché, ils ont uni leur compétence pour créer DEGIRO.

Ainsi, DEGIRO se distingue de ses paires par ses frais de courtage relativement très bas et sa technologie avancée. Devenue membre du célèbre groupe allemand Flatex en août 2020, l’entreprise a connu une fusion pour s’appeler désormais FlatexDEGIRO Bank. Cette évolution lui permit de se positionner en tant qu’un broker avec une forte croissance en Europe, rejoignant la catégorie des courtiers les plus concurrentiels.  

DEGIRO fait partie des rares plateformes à avoir connu une progression rapide en un temps record. Depuis le confinement en raison de la situation sociale, le broker a vu son effectif client grossir avec les nouvelles personnes désireuses de gagner de l’argent en ligne. DEGIRO présente un parcours extraordinaire grâce à ses nombreuses réalisations :

• 5 millions de transactions réalisées
• Une présence dans 18 pays du continent européen
• Une croissance proche des 100 % grâce à sa nouvelle base de clients français
• Titre de premier courtier en ligne dans la section « Satisfaction Client »
• 4 trophées gagnés en 2018 dans le cadre du Service Client, Plateforme Mobile, Rapport qualité-prix et Satisfaction Client
• 80 récompenses internationales obtenues depuis sa création

En raison de cette performance, DEGIRO est devenu aujourd’hui le leader du courtage en ligne en France.

Existe-t-il une régulation pour le broker DEGIRO ?

La régulation est un critère important pour choisir son courtier. Il est d’ailleurs recommandé de n’effectuer un dépôt d’argent que chez un broker régulé par un institut fiable et reconnu devant les autorités des marchés. Cette précaution protège les fonds du trader et limite les problèmes liés aux retraits d’argent après investissement.

Pour prouver sa bonne foi, DEGIRO est régulé aussi bien aux Pays-Bas qu’en Europe. Ses prestations ont été également autorisées en France, il est donc possible d’y faire du trading avec ce courtier.

Netherlands Authority for the Financial Markets (AFM) est l’entité qui régule DEGIRO aux Pays-Bas. Les comptes des abonnés subissent une ségrégation par l’intermédiaire de leurs partenaires bancaires. Il y a donc une véritable sécurisation des fonds des clients du courtier, car en cas de faillite de ce dernier, le capital de trading reste récupérable.

Afin d’étendre ses services, DEGIRO s’est fait également réguler par la Financial Conduct Authority (FCA) en Angleterre. En plus de ces deux instituts de régulation, le broker a pu obtenir le droit d’intervenir sur le marché français bien qu’il ne soit pas réglementé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) française. Cette possibilité existe, car il est titulaire d’un passeport européen.

Quels sont les pays pris en charge par la plateforme de DEGIRO ?

En Europe, DEGIRO couvre 18 pays offrant aux traders plus de perspectives d’investissement. Il compte en son sein plus de 400 000 utilisateurs disposant du droit d’entrée sur les marchés financiers du monde entier. Si certains brokers ne donnent un accès libre qu’aux marchés européens ou nord-américains, DEGIRO, lui, permet d’investir en bourse asiatique. Ainsi, vous pouvez trader aisément dans les pays tels que le Japon, la Chine, Singapour, l’Australie, etc.  Il est donc possible de diversifier ses investissements en bourse pour augmenter ses chances de gains.

Quelles sont les catégories de comptes disponibles chez DEGIRO ?

Le broker DEGIRO propose de nombreux types de comptes de trading. Chacun des comptes offre différents degrés de risques aux investisseurs de la plateforme.

Les comptes de trading chez DEGIRO sont accessibles aux personnes résidant dans certains pays d’Europe. À titre d’exemple, vous avez les personnes qui résident dans des pays comme la Bulgarie, la Croatie, la Lettonie, la Lituanie, l’Estonie, le Chypre, la malte, la Roumanie et le Luxembourg. Il faut impérativement que vous soyez résident de l’un des quelques pays d’Europe autorisés afin d’accéder à la plateforme.

Les Britanniques de leur côté sont également autorisés à ouvrir un compte chez DEGIRO. Cependant, ils doivent disposer d’un compte bancaire en livres sterling au Royaume-Uni. La plateforme de DEGIRO n’offre pas ses services aux résidents américains à cause des régulations.

Par ailleurs, le broker propose différents types de comptes tels que les comptes basic, les comptes Custody, les comptes Active, les comptes trader et les comptes Day trader.

Le compte custody

Les comptes Custody sont conçus pour les investisseurs qui sont d’habitude très peu actifs sur les marchés boursiers. Ce type de compte permet d’acheter les actifs boursiers présents sur la plateforme de DEGIRO sans recours à l’effet de levier. Le trading des produits dérivés et les ventes à découvert ne sont donc pas possibles avec le compte Custody. Toutefois, les prix en temps réel sur ce type de compte sont gratuits.

Le compte basic

Le compte basic est le type de compte réel de trading par défaut sur la plateforme de DEGIRO. À l’opposé d’un compte Custody, le compte basic ne donne pas accès au trading sur marge. Cependant, contrairement à un compte Custody, un compte basic peut devenir un compte active ou trader après une mise à niveau. Les coûts de trading sur les comptes basics et les comptes Custody sont relativement favorables aux investisseurs.

 Le compte active

Si vous désirez trader avec l’effet de levier ou trader les produits dérivés sur la plateforme DEGIRO c’est le compte idéal. Cependant, l’usage de l’effet de levier est limité à 50 % de la marge restante sur votre compte. Le compte active est le choix adapté aux investisseurs actifs sur le marché.

Le compte Day trader

Comme le nom l’indique, le compte de day trading est spécialement conçu pour convenir aux traders qui font de l’intra Day. Ce compte permet de faire plus d’opérations sur les actifs disponibles sur la plateforme de DEGIRO.

Pour avoir un compte réel de day trading à sa disposition, il suffit d’adresser une demande auprès de l’assistance de DEGIRO.

La procédure d’ouverture de compte sur DEGIRO est très simple. Après une vérification de vos informations personnelles, votre compte sera prêt pour le trading. Pour le KYC, vous devrez simplement envoyer une photo claire de votre passeport ou de votre carte d’identité.

Les informations sur vos coordonnées bancaires peuvent également être nécessaires durant la procédure. De plus, DEGIRO pourrait vous poser quelques questions sur votre expérience dans le trading. Une fois que vous aurez accepté les conditions d’utilisation des services de la plateforme que vous serez invité à lire, vous pourrez profiter de votre compte de trading.

Quels produits financiers vous retrouverez chez DEGIRO ?

La plateforme de DEGIRO permet d’accéder à des centaines de milliers d’instruments réglementés sur près de 50 places boursières. C’est donc l’une des offres de courtage pour les traders particuliers les plus avancées en France.

En optant pour la plateforme DEGIRO, vous aurez accès aux produits suivants :

• Les obligations ;
• Les options et futures ;
• Les fonds d’investissement ;
• Les OPCVM ;
• Les actions en bourse ;
• Les ETF
• Les produits à effet de levier comme les warrants, les turbos, les certificats, etc.

La plateforme permet la négociation des produits sur pratiquement tous les marchés en dehors du Forex. Elle se démarque grâce à son offre diversifiée sur les marchés des actions et les ETF.

Quels sont les différents outils de trading disponibles chez DIGERO ?

La plateforme de DEGIRO met à la disposition des investisseurs de nombreux outils de trading afin de gérer les opérations en temps réel. L’ouverture d’un compte de trading vous donne droit à différents outils tels que :

• Le web trader : c’est une interface de trading spécialement conçue par DEGIRO. Il reste une plateforme facile à utiliser, rapide et intuitive. Vous pouvez également accéder à cette plateforme depuis votre appareil mobile.
• Le quick bar : c’est un service de barre d’informations publiées par DEGIRO. Vous pouvez vous en servir pour suivre les informations importantes comme les ordres en cours, les transactions que vous avez effectuées.
• Le quick order : c’est un bouton disponible sur la page du web trader. Cet outil permet de saisir rapidement et exécuter aisément une transaction boursière. Cette option convient particulièrement aux investisseurs qui exécutent de nombreux ordres à la fois.

DEGIRO présente aussi à ses clients des pages produits détaillés. Vous trouverez plusieurs données et informations financières sur la page de détail des produits de l’entreprise. À titre illustratif, vous avez les données de tarifications, l’agenda de l’entreprise et les données financières.

Les outils d’analyse fondamentale

Les traders disposent également d’élément nécessaire pour effectuer une analyse fondamentale. Les ratios, les chiffres clés et les points de vue de l’analyste ont été ajoutés en 2020 par DEGIRO pour aider les utilisateurs à faire de meilleures analyses fondamentales de façon transparente. Dans l’onglet « Finances », il existe des données inscrites dans le compte de résultat, tableau des flux de trésorerie ou bilan de chaque entreprise.

Afin d’aider les investisseurs à avoir toutes les informations essentielles pour prendre leur décision, une section dividendes et revenus a été installées sur la plateforme du broker. En effet, la section revenue aide les investisseurs à être tenu au courant des dates programmées pour les assemblées générales et le rendu public des résultats.

La section dividende par contre met en exergue les dates des versements futurs et passés des dividendes ainsi que le montant pour les différentes entreprises. Aussi, elle fournit des données détaillées sur les rendements qui découlent de ces différentes opérations.

Par ailleurs, vous avez également des outils de prises de décisions comme les sections avec des contenus pédagogiques. Pour ce fait, DEGIRO propose plus de publications des actualités de l’univers de la bourse. Afin de s’assurer d’une bonne transmission de l’information, elle est diffusée sous forme de vidéos accessibles sur la plateforme en 13 langues distinctes.

Une application mobile

Pour une utilisation facile et une bonne expérience, DEGIRO a rendu sa plateforme disponible sur les appareils mobiles. L’application mobile peut être installée aussi bien sur les Android que les iOS. Elle présente les mêmes fonctions et caractéristiques que la version web. À titre d’exemple, vous avez la barre de recherche pour tous vos besoins et l’authentification à deux facteurs.

En plus, la plateforme mobile permet une exécution des ordres rapide. Les traders sont en mesure d’effectuer un bon suivi de leurs positions ouvertes n’importe où et à tout moment. Il faut préciser que DEGIRO ne possède pas une version téléchargeable sur PC. Néanmoins, le site reste facilement accessible sur Internet.

Quels sont les différents moyens de dépôts et de retraits de DEGIRO ?

Sur cette plateforme, il n’y a aucun dépôt minimum, cependant, pour les retraits seuls les virements bancaires sont acceptés. Cette politique permet à plus de personnes d’accéder à plusieurs marchés financiers.

Il est donc possible d’essayer différents marchés boursiers même si vous possédez un petit capital d’investissement. L’une des particularités de la plateforme est l’absence des frais de retrait ou de dépôt.

Il faut notifier que les dépôts doivent être effectués en Euro ou dans la devise de base d’un compte. Cependant, la somme déposée peut être convertie dans une autre devise sur la plateforme. Le compte de trading chez DEGIRO est crédité uniquement par virement bancaire. Des services tels que Trustly et SOFORT, sont des options de paiement qui reposent sur le virement bancaire et sont également autorisés.

Pour votre information, ses deux services ne sont proposés que dans certains pays. Les demandes de virement bancaire peuvent durer entre 24 h et 48heures. Quant aux retraits, la seule option possible est le transfert bancaire. En réalité, la plateforme n’autorise pas les dépôts ou les retraits par carte. Par ailleurs, tous les comptes bancaires que vous aurez à utiliser pour les dépôts ou les retraits devront obligatoirement être en votre nom.

DEGIRO convient-il au débutant ?

DEGIRO propose une formation en trading en langue française, mais également une multitude de didacticiels sur l’interface du web trading. Ces formations sont principalement axées sur les bases du trading.

Ensuite, elle aborde des sujets en rapport avec les brokers, les actifs financiers, les types d’ordre, comment acheter des actions etc. Rien à avoir avec les soi-disant formations à des fins d’arnaque qu’on retrouve sur des sites frauduleux.

La plateforme dispose d’une formation mise à jour régulièrement. De nombreux tutoriels sont présents sur le site à propos du trading en ligne afin d’initier les utilisateurs.

Vous y retrouverez non seulement plusieurs didacticiels renseignant sur les procédés à suivre pour effectuer un dépôt et un retrait sur leur plateforme, mais aussi pour acheter une action, une obligation, et bien d’autres choses.

Trader sur DEGIRO est-il profitable ?

DEGIRO présente aussi bien des avantages que des inconvénients.

Pour commencer, il a mis au point une application mobile DEGIRO permettant de vite effectuer des transactions à n’importe où. En plus, les investisseurs disposent d’une interface simple à utiliser, un réel avantage par rapport à d’autres brokers de renom dont l’utilisation est assez difficile. Avec une plateforme pratique et des commissions accessibles, ce broker facilite l’intégration des débutants au monde de la bourse.

Cette plateforme offre également des avantages tels que :

• Des commissions claires et transparentes aux meilleurs prix du marché, peu importe l’actif financier
• Une multitude d’instruments financiers négociés à travers le monde
• Une interface pratique sans aucune ambiguïté et ergonomique
• Un service clientèle disponible sur plusieurs canaux de communication 24 h/24 h
• Investir sans limites à l’international avec un large choix de diversification en accédant à une cinquantaine de places boursières disponibles dans trente pays

Le système repose sur la protection des données et des actifs des clients avec un engagement sans équivoque pour sécuriser leurs investissements.

Est-il possible de bénéficier d’une assistance client avec DEGIRO ?

Avant d’entamer un partenariat avec une société de courtage, il est important de vérifier la qualité de son assistance client. Vous aurez sans doute besoin de contacter le support client pour résoudre quelques problèmes d’utilisation ou combler un manque de compréhension. L’expérience a prouvé que DEGIRO possède un service client de bonne qualité.

Premièrement, vous disposez d’une FAQ assez complète pour répondre aux différentes questions susceptibles de déranger un nouveau trader. En effet, un certain nombre de sujets y est abordé, et ce dans une chronologie donnée pour faciliter la compréhension.

Deuxièmement, il est possible d’envoyer un mail directement au support pour résoudre les problèmes plus spécifiques. Il existe également un numéro joignable pour contacter le support client afin de bénéficier d’une aide directement en tant qu’investisseur.

Il faut avouer que le service client de DEGIRO fait preuve d’une grande réactivité. En plus, le temps de réponse aux mails ou requête est assez court. Toutefois, il faut notifier que la plateforme ne propose pas de chat en ligne, mais reste aisément joignable via un appel.